O NAS

NEOTAX.CO.UK LTD to biuro doradczo-podatkowe. Specjalizujemy się w rozliczaniu Polaków, będących self-employed. Obniżamy podatki.

Kim jesteśmy

Założycielem NEOTAX.CO.UK LTD i doradcą podatkowym jest Robert Jankowski. Specjalizujemy się w obniżaniu o połowę podatków płaconych przez Polaków prowadzących działalność w UK. Mamy już 10 lat doświadczenia na rynku angielskim. Nasi klienci otrzymują łącznie pół miliona funtów zwrotu podatku. I dzięki nam pogłębiają swoją edukację podatkową.

Co robimy

Polacy w UK pracują solidnie i odnoszą sukces. Ale bariera językowa i różnice w angielskim systemie podatkowym często powodują dwa problemy: kary podatkowe i zbyt wysokie podatki. Wzbudza to potrzebę posiadania zaufanego doradcy, któremu można spokojnie powierzyć sprawy podatkowe. Dlatego opracowaliśmy system, który pogłębia edukację podatkową naszych klientów i pozwala im przewidzieć, ile podatku zapłacą. Oficjalnie reprezentujemy ich w revenue i jesteśmy „na telefon”, by szybko zająć się ich problemami i uwolnić od stresu. A dzięki nowym rozwiązaniom opartym na istniejących przepisach obniżamy ich podatki o połowę!

Jaki mamy cel

Naszym celem jest zapewnienie spokoju umysłu Polakom pracującym w UK (w dziedzinie podatkowej) oraz wyrażenie wdzięczności – za szansę na nowe życie. Tu mamy możliwość rozwijania swojego potencjału – czego nie mogliśmy z różnych powodów robić w ojczyźnie. W NEOTAX.CO.UK rzetelne i przepisowe płacenie podatków ma nowy wymiar – wymiar wdzięczności dla królowej i całego UK, niezależnie od tendencji politycznych.

Zadowolonych klientów

Tysięcy rozmów

Lat doświadczenia

Jasny cel

NASZE USŁUGI

Naszą strategią jest specjalizacja. Znamy wszystkie drobiazgi dotyczące działalności self-employed — z uwzględnieniem potrzeb polskiego klienta.

Rozliczenia podatkowe

Co roku sprawnie i dokładnie wyliczamy twoje przychody, koszty i podatek. U nas zdążysz się rozliczyć nawet 31 stycznia!

Kontrola skarbowa

Bierzemy na siebie cały stres kontroli urzędu skarbowego. Gwarantujemy pozytywny wynik! Dzięki nam ty i HMRC stajecie się przyjaciółmi.

Rejestracja self-employed

Bezpłatnie i ekspresowo składamy wniosek o rejestrację self-employed. Możesz natychmiast i legalnie rozpocząć własną inicjatywę biznesową!

Reprezentacja przed HMRC

Jesteśmy oficjalnie zarejestrowani w HMRC jako agent podatkowy. Dzięki temu możemy cię reprezentować i sprawnie załatwiać twoje sprawy.

Całoroczne konsultacje

Przez cały rok służymy ci radą i doświadczeniem we wszystkich sprawach podatkowych. Masz nielimitowany dostęp do naszych zasobów!

Pomoc w benefitach

Angielski system benefitów to twierdza warowna. Umiemy jednak dostać się od środka i uzyskać dla ciebie HB, TC, CHB, PIP, ESA, JSA i wiele innych.

Optymalizacja podatków

Dogłębna analiza twojej sytuacji i zastosowanie właściwych przepisów podatkowych może obniżyć twój podatek nawet o połowę!

Zadkładanie firm LTD

Naszym klientom ekspresowo zakładamy firmę LTD! Podajesz nazwę firmy i w ciągu 1-2 dni otrzymujesz dokumenty z Companies House.

Pomoc w każdej potrzebie

Jako specjaliści w dziedzinie problem solving pomożemy ci w problemach, z jakimi zmagasz się na Wyspach. Z nami problemy masz z głowy!

WASZE OPINIE

Bezcenne i zachęcające są słowa zadowolonych klientów. Przeczytaj opinie tych, którym pomogliśmy. I dołącz do ich grona.

watla2

ksiegowy uk poludniowy londyn

Chciałam podziękować, że przez tyle lat pomagasz w rozliczaniu i rzetelnym informowaniu w pozostałych sprawach dotyczących moich finansów. Jesteś osobą godną zaufania. Jeszcze raz dziękuję za pozytywne prowadzenie moich spraw. Pozdrawiam, Joanna, Lambeth   (wywiad z Joanną)

HMRC
Barclays
JobCentre
Companies House
Ealing

NASZ ZESPÓŁ

Zaufanie i profesjonalizm to nasz fundament. Wszyscy w zespole wspierają się i uzupełniają. A klienci cenią naszą poufność.

robert

Robert Jankowski

założyciel i właściciel

Z wykształcenia teolog, z zawodu wydawca i księgowy. Od 9 lat polski doradca podatkowy w Londynie. Po 5 latach prowadzenia pełnej księgowości firmy wydawniczej w Polsce specjalizuje się z rozliczeniach sole traders, partnerships i LTD companies w UK. Jego pasja to znajdywanie rozwiązań w sytuacjach bez wyjścia. Fan snookera (Johna Higginsa) i pływania.

Eliza Molis

księgowa

Wieloletnia bizneswoman w Polsce (współwłaścicielka kilku sklepów), doświadczona w teorii i praktyce działalności gospodarczej. Absolwentka College of North West London na wydziale księgowości. Od 4 lat zaangażowana w Neotax.co.uk. Cicha i skuteczna,  bezlitosna dla liczb i papierów, przyjazna dla klientów.

dawid450

Dawid Kaliński

młodszy księgowy

Najmłodszy w zespole, świeża krew z nieskażonym spojrzeniem na procedury i formalności. Z zamiłowania fotograf, najlepszy absolwent kursu księgowości self-employed. Skrupulatny i niezmiernie życzliwy dla klientów.

CENNIK

Stworzyliśmy przejrzystą linię pakietów. Możesz sam wybrać usługę, która najlepiej odpowiada twoim potrzebom.
  • Spiżowa Strzała

  • £75

  • Rozliczenie roczne (bez reprezentacji)
  • Żywe Srebro

  • £150

  • Pełne roczne rozliczenie
  • Pełna reprezentacja klienta przed HMRC
  • Pełna opieka do otrzymania zwrotu podatku
  • Gorączka Złota

  • £350

  • Pełne roczne rozliczenie
  • Pełna reprezentacja klienta przed HMRC
  • Pełna opieka do otrzymania zwrotu podatku
  • Konsultacje przez cały rok podatkowy
  • Pełna obsługa kontroli podatkowej
  • Blask Diamentu

  • £650 950

  • Pełne roczne rozliczenie
  • Pełna reprezentacja klienta przed HMRC
  • Pełna opieka do otrzymania zwrotu podatku
  • Konsultacje przez cały rok podatkowy
  • Pełna obsługa kontroli podatkowej
  • Pełna optymalizacja podatkowa
  • Oszczędność ok. 1-2 tys. funtów rocznie
    dla klientów spełniających określone warunki

WASZE PYTANIA

Kto pyta, nie błądzi. Poczytaj odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania dotyczące podatków i prowadzenia działalności gospodarczej w UK.

Jak założyć firmę w UK?

Najprostsza forma działalności gospodarczej w UK to działalność na własne nazwisko, czyli bycie self-emplojed (samozatrudnienie). Działalność taką można praktycznie zacząć bez żadnej rejestracji! I robić to legalnie! Po rozpoczęciu należy dopełnić tylko kilku formalności: 1. Wyrobienie numeru ubezpieczeniowego NIN (National Insurance Number). Należy telefonicznie umówić spotkanie w JobcentrePlus (tel. 08456000643). Na spotkanie potrzebny jest dowód tożsamości i potwierdzenie adresu (zalecane np. list lub wyciągi z banku). Po wypełnieniu krótkiego formularza (20-40 min), czekamy 2-4 tygodnie na list z numerem NIN. 2. Rejestracja samozatrudnienia w urzędzie skarbowym (HMRC) – telefonicznie (zalecamy, tel. 03002003504) lub przez internet (https://online.hmrc.gov.uk/shortforms/form/CWF1ST?dept-name=CWF1). Czas oczekiwania na numer podatkowy UTR – ok. 2 tygodnie. 3. Rejestracja CIS – dla pracowników budowlanych (subkontraktorów) wymagana jest jeszcze rejestracja CIS – Construction Industry Scheme (tylko telefonicznie – 03002003210). Dzięki temu contraktor będzie pobierał 20%, a nie 30% zaliczki podatkowej.

Jak wybrać księgowego?

1. Wybierz kogoś, komu możesz zaufać i kto potrafi wyjaśnić ci to wszystko, co chcesz zrozumieć. 2. Szukaj księgowego z polecenia. A potem sam go oceń: jaki masz z nim kontakt, jak cię traktuje i jak oceniasz jego profesjonalizm. On musi przejść przez twoje „sito”, jeśli masz spać spokojnie. 3. Agent podatkowy zarejestrowany w revenue. 4. Autoryzacja agenta. Księgowy powinien wystąpić o autoryzację, by móc cię reprezentować. Jej brak świadczy o tym, że księgowy nie chce wziąć większej odpowiedzialności na twoje sprawy. Nie podpisuje się pod twoim rozliczeniem i nie bierze za nie odpowiedzialności (choć jest ona ograniczona). 5. Pełna przejrzystość pracy księgowego. Jeśli nie chce ci czegoś powiedzieć, wyjaśnić lub zmienia wcześniej podaną informację, to sygnał: „Szukaj nowego księgowego”.

Jakie dokumenty są potrzebne do rozliczenia?

1. Dokumenty potwierdzające przychód/zarobki. Są to wystawione invoicy, otrzymane payslipy CIS (budowlane), i dokumenty P60/P45 (jeśli również pracujesz na umowę o pracę – employed). 2. Dokumenty potwierdzające wydatki – rachunki zakupu i paragony. 3. Wyciągi bankowe (statementy z banku) – są to dokumenty kontrolne, sprawdzające przychody i wydatki. 4. Jeśli się rozliczasz pierwszy raz, księgowy będzie potrzebował dokumenty potwierdzające twoją rejestrację jako self-employed.

A jeśli się nie rozliczę z podatku?

Jeżeli nie rozliczysz się z podatku na czas i nie wpłacisz ewentualnego podatku, podlegasz karom. Za opóźnienie od 1 do 90 dni kara wynosi 100 f. Przy dalszym opóźnieniu do 6 miesięcy – 300 f. Przy jeszcze dalszym opóźnieniu – za każdy dzień powyżej 6 m-cy kara wynosi 10f za dzień (czyli do 900 f). Zazwyczaj maksymalna kara nie przekracza 1200 f. Za niezapłacony podatek revenue zazwyczaj nakłada karę 5% kwoty tego podatku. Plus odsetki za każdy dzień opóźnienia (ok. 10% w skali roku).

Czy można rozliczyć się samemu?

Tak. Revenue nawet ułatwia i pomaga w samodzielnym złożeniu rozliczenia podatkowego. Można to zrobić przez internet – najłatwiejsza i polecana forma, ale również na formularzu papierowym. Przy niedużych dochodach i prostych pracach można spróbować. Jednak nieznajomość angielskiego systemu podatkowego i niechęć do obliczeń skłania ludzi do szukania pomocy u księgowego – co zalecam. Żeby samodzielnie się rozliczyć, należy zarejestrować się na stronie HMRC (potrzebne są dane osobowe, UTR i NIN; link), poczekać ok. 1-2 tyg. na kod aktywacyjny i wpisać go, a potem wypełnić rozliczenie online.

Jakie są stawki podatku w UK?

Na wysokość podatku w rozliczeniu wpływają 3 główne elementy: 1. Kwota wolna od podatku – ile możesz zarobić i nic nie zapłacić. Co roku jest ona podwyższana. W tym roku 2015/16 wynosi ona 10,600 funtów. 2. Skala podatkowa (progi podatkowe). Od zysku (po odjęciu wszystkich kosztów) w przedziale 10-32 tys zapłacisz 20% podatku. Powyżej 32 tys. zysku zapłacisz 40% – ale tylko od kwoty ponad 32 tys. 3. Składka ubezpieczeniowa. Oprócz podatku dochodowego pobierana jest składka ubezpieczeniowa. Kwota wolna od tej składki to 7956 f. Do kwoty zysku 42 tys. stawka składki to 9%. Powyżej 42 tys jest to 1%. Przykłady: 1. Jeśli zarobiłeś 10 tys. funtów i miałeś koszty ok. 2 tys. (twój zysk 8 tys.) – nie zapłacisz nic. 2. Jeśli zarobiłeś 20 tys. i miałeś koszty ok. 4 tys. (twój zysk 16 tys.) – zapłacisz ok. 2 tys. podatku. 3. Jeśli zarobiłeś 30 tys. i miałeś koszty ok. 6 tys. (twój zysk 24 tys.) – zapłacisz ok. 4400 podatku.

Jakie terminy są ważne?

1. Rok podatkowy. Trwa od 6 kwietnia bieżącego roku do 5 kwietnia roku następnego (np. 6/4/2015 do 5/4/2016). Jest on inny niż w Polsce (rok kalendarzowy) i często sprawia nam kłopot w zapamiętaniu. 2. Termin rozliczenia się z podatku. Czas na to mamy od 6 kwietnia bieżącego roku do 31 stycznia roku następnego (np. 6/4/2014 do 31/1/2015 za rok podatkowy 2013/14). do końca stycznia trzeba też zapłacić należny podatek. Niedopełnienie tych obowiązków powoduje naliczenie dość wysokich kar.

Ile wynosi kwota wolna od podatku?

Jednym z głównych elementów wpływających na wysokość płaconego podatku jest kwota wolna od podatku. Jest to kwota, którą możesz zarobić i nic nie zapłacić. Co roku jest ona podwyższana. W roku 2013/14 wynosiła ona 9440 funtów. W 2014/15 wynosi 10,000 funtów, a w 2015/16 wynosi 10,600 funtów.

Jakie wydatki mogę odliczać?

Ogólnie można zaliczyć do kosztów wszystkie wydatki, które są poniesione bezpośrednio i wyłącznie w ramach prowadzonej działalności gospodarczej. Jest to dość rygorystyczna zasada i revenue „chętnie” podważa koszty, które jej nie spełniają. Rodzaje ponoszonych wydatków: 1. Materiały i narzędzia – przy czym nie można odliczać materiałów użytych do celów przywatnych, a nie biznesowych. 2. Transport – koszty poniesione na przemieszczanie się w trakcie pracy. Nie można do nich wliczać kosztów dojazdu DO pracy. Przykład: Jeśli wykonujesz prace budowlane dla jednego kontraktora i na 1-2 placach budowy w danym roku, to koszty dojazdu do pracy nie mogą być wliczane. Jeśli w ciągu roku pracujesz np w 10 różnych miejscach i na kilku różnych kontraktorów albo reklamujesz się i masz własnych, prywatnych klientów, to siedzibą twojej pracy jest miejsce zamieszkania, a dojazdy do klientów i różnych placów budowy możesz zaliczyć do swoich kosztów. 3. Wynajem biura – lub pokoju (w mieszkaniu/domu) traktowanego jako miejsce wykonywania pracy (np. krawcowa, która szyje w domu) lub biuro firmy. Musi to być jednak oddzielny pokój i przeznaczony wyłącznie do tej działalności. Można też odliczyć cząstkę kosztów prądu/wody/gazu, przypadającą na ten pokój. 4. Samochód (motocykl/rower) – kosztu zakupu samochodu nie można odliczyć w 1 roku podatkowym (z małym wyjątkiem). Zazwyczaj odlicza się 1/5 tego kosztu. Należy też wyliczyć procent użytku prywatnego (np. w 25% korzystasz z samochodu do robienia zakupów, wożenia dzieci do szkoły itp) i odliczyć go od kosztu zakupu i użytkowania samochodu. Dotyczy to kosztów benzyny, ubezpieczenia, napraw itp. Często się też stosuje ryczałtową stawkę transportu za przejechana milę. Należy jednak przez cały rok prowadzić spis jakich podróży w ramach pracy. 5. Pracownicy – jeśli zatrudniasz pracowników lub płacisz za czyjąś usługę/robociznę. Warunkiem jest zgłoszenie takiej osoby jako pracownika i odprowadzanie za nią podatku. 6. Wydatki administracyjne, księgowy, reklama, kursy itp.

Co to są kody podatkowe?

Kody podatkowe dotyczą osób employed (zatrudnionych na umowę o pracę, a nie jako self-employed) i są ustalane przez HMRC. Oznaczają one sposób, w jaki pracodawca oblicza i potrąca podatek od wynagrodzenia. Kod składa się z 3-4 cyfr i jednej litery. Cyfry oznaczają, jaką kwotę wolną od podatku pracodawca ma zastosować, litera oznacza rodzaj otrzymywanego wynagrodzenie. Najważniejsza jest pierwsza część kodu. Zazwyczaj oznacza ona kwotę wolną od podatku ustaloną na dany rok (np. 944L oznacza że pracodawca ma uwzględnić kwotę wolną od podatku w wysokości 9400 funtów). W tym roku podatkowym 2014/15 kod ma najczęściej postać 1000L. Jeżeli pracujesz dla 2-3 firm, to każda firma otrzymuje z revenue inny kod podatkowy (np. 600L, 300L, 100L). Wtedy pracodawcy stosują inną kwotę wolną pod podatku – tak aby na koniec roku podatkowego od wszystkich wynagrodzeń potrącony został właściwy podatek.

O jakie zasiłki mogę się starać?

Wkrótce większość zasiłków zostanie zastąpiona przez Universal Credit – zasiłek ogólny. Póki co, główne zasiłki to: 1. Child Benefit – „rodzinne”. Jeśli pracujesz w UK i posiadasz dzieci, otrzymasz ten zasiłek. 20.50 f na pierwsze dziecko i 13.55 f na każde następne. Proces rozpoczyna się złożeniem dość prostego wniosku (można ściągnąć z internetu) i dołączenia aktu urodzenia dziecka. W miarę potrzeby urząd prosi o wypełnienie kilku dodatkowych formularzy i dołączenie dodatkowych dokumentów. Okres oczekiwania na zasiłek – ok. 6 m-cy. Wypłacany jest do 19-go roku życia dziecka – o ile się uczy do poziomu matury. 2. Tax Credit. Składa się z dwóch części: Working Tax Credit (dla mniej zarabiających) i Child Tax Credit (dla posiadających dzieci). WTC otrzymasz, jeśli twoje zarobki nie przekraczają 13 tys. rocznie (single) i 18 tys. (małżeństwa/pary). W praktyce musisz zarabiać nie więcej niż 12/17 tys., żeby był sens starania się. Musisz mieć ukończone 25 lat i pracować do najmniej 30 h/tyg (w przypadku małżeństwa to łączny czas pracy). CTC jest uzależniony od zarobków (max. 25 tys. rocznie) i liczby dzieci. Przeciętna wysokość tego zasiłku to: WTC 20-50 f/tyg, CTC – 50-100 f/tyg. 3. Housing Benefit – dodatek do mieszkania wynajmowanego. Zależy od ceny wynajmu (a w zasadzie stawki councilowskiej) oraz twoich dochodów. Zasadniczo jeśli wszystkie twoje przychody (wraz z zasiłkami) nie przekraczają dwukrotności rentu, to kwalifikujesz się na HB. Nie należy się on tym, którzy są wlaścicielami mieszkania/domu. Inne rzadziej otrzymywane zasiłki to: Disability Living Allowance (zasiłek dla niepoełnosprawnych/chorych przewlekle), Personal Independence Payment (zasiłek dla osób niepracujących z niskimi dochodami).

Czy warto pobierać zasiłki?

I tak, i nie. Tak – jeśli jesteś w poważnej potrzebie i spełniasz wymagania. Zasiłki mogą ci pomóc stanąć na nogi, gdy znajdziesz się w potrzebie. Nie – bo musisz „spowiadać się” ze wszystkich swoich działań finansowych, a za każdy błąd w obliczeniu zasiłku ostateczną odpowiedzialność finansową ponosisz ty. Kluczowa jest więc dokładna ocena twoje sytuacji i korzyści wynikających z benefitów.

Kiedy należy mi się płatny macierzyński?

(ang. maternity allowance) Musisz przepracować legalnie co najmniej 26 tygodni. W przypadku umowy o pracę (employment) to pracodawca wypłaca macierzyński. Jeśli jesteś self-employed, musisz mieć opłacone składki NIC class 2 i wtedy płaci JobCentre. Zasiłek możesz otrzymać nie wcześniej niż 11 tygodni przed datą porodu i nie później niż ok. 4 tyg. po. Wysokość zasiłku to 139.58 na tydzień (na rok 2015/16); wypłacany jest co 2 lub 4 tygodnie. Więcej>>

Straciłem pracę - zasiłek dla bezrobotnych

Zasiłek dla bezrobotnych (jobseeker’s allowance – JSA), a raczej dla poszukujących pracy, przysługuje po 3 miesiącach przebywania w UK. Nie możesz też pracować więcej niż 16 godz. na tydzień. Osoby self-employed często mają duże trudności z otrzymaniem tego zasiłku. Proces rozpoczyna się od złożenia wniosku, po którym jest spotkanie w JobCentre Plus. Kwota zasiłku – 73.10 – wypłacana jest co 2 tyg. Otrzymujący musi co tydzień stawiać się na spotkanie w JobCentre i aktywnie szukać pracy (i zapisywać to!). Więcej>>

Zachorowałem – zasiłek chorobowy

O chorobowe (Employmend abd Support Allowance – ESA) możesz się starać, jeśli masz zwolnienie od lekarza, poświadczające niezdolność do pracy. Po złożeniu wniosku do JobCentre Plus możesz stanąć przed komisją oceniającą twoją niezdolność do pracy (w przypadku osób chorych dłużej). Zasiłek wynosi 72.40, a po jego przyznaniu automatycznie przysługuje również zasiłek mieszkaniowy (housing benefit). Wypłacany jest maksymalnie do 12 miesięcy. Więcej>>

BLOG

po-co-ksiegowy

Po co mi księgowy?

Kolega dzwoni do Rafała i pyta o dobrego księgowego. Rafał kontaktuje go ze mną. Maciek żali się: „Dostałem list z revenue w sprawie kontroli rozliczenia podatkowego na 2010 rok. Wykryli jakieś niezgodności i naliczyli mi 2100 do zapłaty. Mój księgowy jest niedostępny. Czy możesz mi pomóc?” „Spróbujemy” – odpowiadam i zapraszam go do siebie. Więcej>>

revenue top 10 wymowki

Revenue TOP 10 – lista wymówek

Urząd skarbowy HMRC opublikował Revenue TOP 10, czyli „10 najgorszych wymówek na spóźnione rozliczenie podatkowe”. Jeśli spóźnisz się z rozliczeniem podatkowym, możesz uniknąć kary 100, o ile podasz uzasadniony powód spóźnienia i revenue go zaakceptuje. Niestety pomysłowość ludzka jest tak wielka, że HMRC co roku publikuje wymówki podatników (autentyczne). Więcej>>

ulga-po-szoku-rozliczenia-kwartalne

Rozliczenia kwartalne – po szoku

W końcu jest niewielka ulga po szoku – rozliczenia kwartalne jeszcze przez jakiś czas będą odroczone. Rozmowy po debacie w House of Commons nadal trwają, w jaki sposób i od kiedy wprowadzić obowiązek kwartalnego informowania o dochodach (przez landlordów i osoby self-employed). Znamy jednak kalendarz wydarzeń. Więcej>>

BĄDŹMY W KONTAKCIE

Dane kontaktowe:

NEOTAX.CO.UK LTD
The Mille, 1000 Great West Road
Brentford TW8 9DW
tel. 079 0631 3389, tel. 020 3675 8939
info [at] neotax.co.uk

Godziny otwarcia:

Pon—Pt 12:00—20:00

Wyślij wiadomośćclear